联盟分析-政策法规 OTC交易中第三方账户被冻结如

　　设立区块链行业标准，加业自律，共同良好的市场秩序和行业，为行业健康发展提供理论指导，推动行业健康可持续发展。

　　近来币圈一直不太平，国内外各种大小事件持续发酵，前有OK创始人徐明星被抓导致平台无法提币，后有福布斯揭露币安美国监管，接着又传出火币COO被调查。三大交易所接连传出负面消息，虚拟货币市场也被搅动的惶惶。在国内严打络、络资金盘、猪盘、洗钱等新型络经济类犯罪的大背景下，目前“币圈”和“外贸圈”的冻卡情况愈演愈烈。在处理“冻卡”案件时，因每个地方办案人员的办案方式，对数字货币相关概念的认知度，以及当地经济的发达程度等有所不同，就会出现同样是“冻卡”但处理结果却大不相同的现象。当然，这也和所收赃款涉及的案情等有关系。在这过程中如果第三方账户比如支付宝账户不慎被冻结，用户应该如何解冻？

　　本文主要对支付宝账户被冻结进行研究。支付宝被冻结主要分为两种情况：一种是因为支付宝本身的风控导致账户无法正常收款；另外一种是司法冻结支付宝账户。支付宝作为一家互联科技公司，风控能力本身比较强大。用户在交易数字货币时，有时候会不小心触发其中的某些风控。这也就导致了用户的支付宝账户被风控。因为导致风控的原因不同，支付宝风控解除的时间具有不固定性。如果是因为异常操作（异地登录、风险交易等）导致支付宝账户被风控，用户通过联系客服，在通过相关验证以后，风控就会解除。此处对此种被冻结方式不予讨论。

　　另一种便是司法冻结，如果支付宝账户被司法冻结，通常是警方在执法过程中对用户执行的强制措施，但账户被冻结并不意味着一定就法律，这主要是因为可能涉及到交易的资金系黑钱。

　　支付宝的司法冻结和银行卡的司法冻结本质上没有什么区别，因此这两者的解决方式也比较类似，因此首先对银行卡被冻结后处理的相关问题进行明确。

　　银行卡涉嫌洗钱被冻结之后，用户首先要与银行联系，弄清楚冻结的原因，确定办案单位是还是还是其他，也可以适时委托律师介入说明情况，提供有利，要求及时解冻。

　　解除冻结后，是否罚款或者更进一步被追究刑事责任，取决于做出和解除冻结决定的执法。冻结存款，会有冻结通知书，用户可以主动联系通知书上显示的行政。

　　关于冻结价额，根据《最高关于民事执行中查封、、冻结财产的》第二十一条，查封、、冻结被执行人的财产，以其价额足以清偿法律文书确定的债权额及执行费用为限，不得明显超标的额查封、、冻结。

　　关于冻结期限，根据《最高关于民事执行中查封、、冻结财产的》第二十九条，冻结被执行人的银行存款及其他资金的期限不得超过六个月，查封、动产的期限不得超过一年，查封不动产、冻结其他财产权的期限不得超过二年。法律、司释另有的除外。申请执行人申请延长期限的，应当在查封、、冻结期限届满前办理续行查封、、冻结手续，续行期限不得超过前款期限的二分之一。

　　正常交易的用户被冻卡（冻结账号）经常是因为错误冻结，一般是因为司法临时冻结，大多会很快查清事实然后在三四天后解冻，所以如果被冻结并且冻结期限未知，用户可稍安勿躁，不必着急联系司法机构进行处理。如果冻结时间比较长，比如超过7天以上还没消息的话，用户就应该主动联系警方，配合相关调查，了解冻结原因。

　　鉴于现在冻卡相对严峻的形势，最安全的办法，就是用户不要出金。如果不得不出金的话，以下有几个账户防冻结的思或许可以帮助到大家：

　　4.用户最好选择蓝盾等平台认证商家，因为电信诈骗高价买数字货币，并且使用普遍没有交易过的新号。

　　从目前看来，炒币的用户支付宝就算被冻半年，一般到期都会解冻，支付宝续冻的情况比较少见。如果是续冻的话，一般都不会立即执行，用户可以利用时间差及时把钱转出来。

　　“设立区块链行业标准，加业自律，共同良好的市场秩序和行业，为行业健康发展提供理论指导，推动行业健康可持续发展”。

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